訂餐？轉(zhuǎn)賬？小心這頓“飯”讓你栽大跟頭！最近商家圈流行一種新套路，先當你幾天“優(yōu)質(zhì)客戶”，轉(zhuǎn)頭就讓你幫著“過個賬”，殊不知你在不知不覺中成為了電詐洗錢的“工具人”！

典型案例

經(jīng)營飯館的李老板最近遭遇了一起消費類詐騙案件。一位“顧客”添加了李老板的微信訂購餐食，并要求配送至指定地點。順利完成第一單后，李老板放松了警惕。第二天，這位“顧客”再次訂餐時，稱其微信和支付寶均被限額，需要對方提供銀行卡號，隨后又以“家屬搶救急需用錢”為由，請求其幫忙轉(zhuǎn)賬。顧客先是將10200元轉(zhuǎn)入其賬戶，后又請求扣除餐費后將余款轉(zhuǎn)回。李老板出于信任進行轉(zhuǎn)賬，結(jié)果因涉詐資金流經(jīng)賬戶導致銀行卡被凍結(jié)。不僅錢沒賺到，還陷入了麻煩！

套路解析

（一）偽裝客戶騙取信任：以訂餐或購買商品的名義添加商戶老板或工作人員微信，并指定將商品送到某小區(qū)，營造出一種“本地熟客”的假象，降低對方警惕性。

（二）編造故事博取同情：編造“家人做手術(shù)急需用錢”“限額受限”等理由，請求對方幫忙提供銀行卡收款，還許好處費，用同情和小利誘惑對方上鉤。

（三）出借賬戶幫忙轉(zhuǎn)賬：一旦對方同意并提供銀行賬戶，詐騙分子即可將贓款轉(zhuǎn)入其賬戶，再要求對方將錢轉(zhuǎn)到指定賬戶，完成洗錢。

常見消費類詐騙套路

（一）手機/金飾/煙酒/彩票店：通過銀行卡、收款碼轉(zhuǎn)賬，大量采購商品，讓商家提供賬號或收款轉(zhuǎn)賬，由他人代為支付，隨后攜貨離開。

（二）鮮花店：以定制現(xiàn)金花束、現(xiàn)金蛋糕禮盒為由，轉(zhuǎn)賬后要求商家將人民幣進行配送。

（三）茶室/棋牌室：轉(zhuǎn)賬后以打牌需現(xiàn)金為由，讓商家取現(xiàn)交給指定人。

反詐指南

1．警惕陌生客戶：對于主動添加微信的陌生客戶，尤其是提出“代收款”等要求的，要提高警惕，核實對方身份。

2．請勿出借賬戶：不向陌生“客戶”提供銀行卡、收款碼供他人轉(zhuǎn)賬，尤其警惕“代收款給好處”的情況。

3．核實資金來源：對大額、異地或第三方支付的訂單保持警惕，確認款項到賬且來源合法后再交付商品或服務。

4．謹慎轉(zhuǎn)賬匯款：對于任何理由的轉(zhuǎn)賬匯款要求，都要再三確認，切勿輕信他人，避免財產(chǎn)損失。

5．及時報警：如遇可疑情況，請立即撥打96110報警，或向派出所咨詢。

內(nèi)容來源|福建農(nóng)信